Từ kết quả của công tác tuyên truyền, ý thức chấp hành pháp luật và tinh thần cảnh giác của nhân dân đã được nâng lên. Các thông tin phản ánh, tố giác về tội phạm nói chung và tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” đến các cơ quan chức năng ngày càng nhiều. Lực lượng Công an tiếp tục làm tốt công tác tiếp nhận và giải quyết các tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Đã phối hợp chặt chẽ với các ngành, các cấp kịp thời phát hiện các vụ việc, vụ án liên quan đến các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” và tiến hành điều tra, xử lý kịp thời, nghiêm minh theo đúng quy định của pháp luật. Công tác đấu tranh được quan tâm chỉ đạo nên đã phát hiện, triệt phá, bắt giữ được nhiều đối tượng có hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và một số hành vi vi phạm pháp luật khác liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Trong thời gian từ 15/4/2019 đến 14/4/2022, trên địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế phát hiện, đấu tranh, xử lý hình sự 26 vụ/ 51 đối tượng liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” (khởi tố điều tra 24 vụ/44 đối tượng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; 01 vụ/04 đối tượng về tội “Cố ý gây thương tích” và 01 vụ/03 đối tượng về tội “Bắt giữ người trái pháp luật”). Đồng thời, xử lý hành chính hơn 48 việc/77 đối tượng về hành vi rải, dán tờ rơi quảng cáo vay tiền gây mất mỹ quan đô thị, phạt tiền 391.250.000 đồng, kiểm tra xử phạt 01 cơ sở kinh doanh không có giấy phép kinh doanh số tiền 8.000.000 đồng. Một số chuyên án điển hình, nổi bật như:

- Ngày 25/8/2019, Công an tỉnh Thừa Thiên Huế triệt phá, bắt giữ, xử lý nhóm 05 đối tượng tổ chức hoạt động cho vay với lãi suất rất cao gồm: Nguyễn Đắc Hải Anh (sinh năm 1999, trú tại: phường Thổ Quan, quận Đống Đa, thành phố Hà Nội); Nguyễn Đức Giang (sinh năm 1998, trú tại: Thôn Hải, xã Tân Thịnh, huyện Lạng Giang, tỉnh Bắc Giang); Võ Bá Đạt (sinh năm 1996, trú tại: số 152 - A13 Tân Mai, phường Tân Mai, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội); Đàm Quang Trung (sinh năm 1999, trú tại: 281/70 Trương Định, phường Tương Mai, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội); Nguyễn Tiến Đạt (sinh năm 1998, trú tại: tổ 12, phường Thịnh Liệt, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội). Tất cả đều tạm trú tại: Phòng 210-CT2 chung cư Aranya, phường Xuân Phú, thành phố Huế, tỉnh TT Huế. Nhóm đối tượng trên do Lê Hồng Phong (sinh năm 1998, trú tại: Giáp Nhị, phường Thịnh Liệt, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội) điều hành, cầm đầu và cung cấp nguồn vốn cho vay để nhóm đối tượng trên hoạt động trên địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế.

Quá trình đấu tranh xác định trong khoảng thời gian từ tháng 8/2018 đến tháng 8/2019, các đối tượng trên từ Hà Nội vào Huế tạm trú và hoạt động cho vay 1.366 lượt người, với tổng số tiền cho vay là 12.444.000.000 đồng, số tiền vay từ 3 triệu đến 50 triệu đồng, lãi suất từ 121,67% đến 304,17%/năm, thu lợi bất chính số tiền là 2.496.043.319 đồng. Khi các đối tương vay chậm trả, các đối tượng sẽ điện thoại, nhắn tin nhiều lần với lời lẽ hăm dọa, buộc phải duy trì trả nợ.

- Ngày 02/01/2020, Công an tỉnh Thừa Thiên Huế phá chuyên án bí số “120Đ”, đồng loạt tiến hành khám xét khẩn cấp 05 cơ sở hoạt động của Công ty Tân Tín Đạt trên địa bàn Thừa Thiên Huế và trụ sở chính của Công ty ở 22 - Lê Viết Thuật, xã Hưng Lộc, thành phố Vinh,  tỉnh Nghệ An. Bắt giữ và khởi tố 07 đối tượng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” gồm: Nguyễn Duy Dương (sinh năm 1995, trú tại: Huyện Bình Sơn, tỉnh Quảng Ngãi); Nguyễn Thị Nhụy (sinh năm 1994, trú tại: Huyện Can Lộc, tỉnh Hà Tĩnh); Hà Thị Thu Hiền (sinh năm 1986, trú tại: thị xã Hương Trà, tỉnh Thừa Thiên Huế); Đỗ Hữu Phong (sinh năm 1996, trú tại: huyện Phú Vang, tỉnh Thừa Thiên Huế); Nguyễn Đức Thịnh (sinh năm 1988, trú tại: huyện Đức Thọ, tỉnh Hà Tĩnh); Nguyễn Viết Lĩnh (sinh năm 1994, trú tại: huyện Diễn Châu, Nghệ An); Nguyễn Văn Ngọc (sinh năm 1997, trú tại: huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An).

Quá trình đấu tranh xác định trong khoảng thời gian từ 01/4/2019 đến 31/12/2019, đường dây tổ chức “tín dụng đen” núp bóng dưới hình thức hoạt động của công ty Tân Tín Đạt cho vay 1.420 lượt người, với hơn 20.460 hồ sơ vay, tổng số tiền cho vay là 21.190.365.000 đồng, lãi suất từ 109,5% đến 182,5%/năm, thu lợi bất chính số tiền là 4.669.771.632 đồng.

- Ngày 14/02/2020, Công an tỉnh Thừa Thiên Huế triệt phá thành công chuyên án “120T”, bắt giữ khởi tố nhóm 04 đối tượng ngoại tỉnh hoạt động cho vay lãi nặng gồm: Nguyễn Minh Đức (sinh năm 1994, trú tại: 96 Nguyễn Đức Cảnh, 29 tổ 19A phường Tương Mai, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội); Cao Huy Tiệp (sinh năm 1992, trú tại: số 02 ngõ 270 Lê Trọng Tấn, phường Khương Mai, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội); Hoàng Mạnh Sang (sinh năm 1992, trú tại: 25 Ngô Thời Nhậm, phường Phạm Đình Hổ, quận Hai Bà Trưng, thành phố Hà Nội) và Vũ Minh Hiếu (sinh năm 2000, trú tại: Đại Đồng, phường Thanh Trì, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội). Tất cả đều tạm trú tại Phòng 101, nhà trọ Bennie’s House, số 03 Nguyễn Khoa Vy, phường Vỹ Dạ, thành phố Huế, tỉnh TT Huế.

Quá trình đấu tranh xác định trong khoảng thời gian từ tháng 23/10/2019 đến tháng 09/02/2020, các đối tượng cho vay với thủ tục thế chấp đơn giản (cho người vay viết giấy vay tiền, chụp ảnh người vay, số điện thoại người vay, kiểm tra thực tế nơi ở để chụp ảnh, rồi giữ giấy Chứng minh nhân dân hay sổ hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe… trước khi cho vay), trong khoảng thời gian trên các đối tượng thực hiện tổng cộng 324 hợp đồng vay cho 143 người vay, với tổng số tiền cho vay hơn 3.951.000.000 đồng, lãi suất từ 121,67% trở lên, thậm chí có những hợp đồng với lãi suất cho vay lên đến 954,62%/năm, thu lợi bất chính số tiền là 759.000.000 đồng./.